Automaattinen seuranta
Järjestelmämme tunnistaa poikkeavat talletus- ja kotiutuskuviot automaattisesti.
Rahanpesun esto
Pelikaani AML-käytäntö: näin estämme rahanpesun
Pelikaani noudattaa tiukkaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen tähtäävää käytäntöä. Kerromme tällä sivulla, mitä se käytännössä tarkoittaa pelaajalle.
Avaa pelitiliMitä asiakkaan tunteminen tarkoittaa käytännössä?
Asiakkaan tunteminen, jota kutsutaan usein englanninkielisellä lyhenteellä KYC, on koko rahanpesun torjunnan perusta. Kun avaat pelitilin Pelikaanilla, keräämme sinusta perustiedot, kuten nimen, syntymäajan ja osoitteen, ja arvioimme näiden pohjalta, millainen riski sinuun liittyvään asiakassuhteeseen mahdollisesti liittyy. Matalamman riskin asiakkaille riittää usein kevyempi tarkistus, kun taas korkeamman riskin tilanteissa teemme perusteellisemman selvityksen.
Asiakkaan tunteminen ei ole kertaluontoinen toimenpide, vaan jatkuva prosessi. Seuraamme asiakassuhdetta koko sen keston ajan ja päivitämme tietoja tarpeen mukaan, esimerkiksi jos pelikäyttäytymisessä tapahtuu merkittäviä muutoksia tai jos tiedoissasi on jotain, mikä vaatii tarkennusta. Tämä on osa lakisääteistä velvoitettamme toimiluvanhaltijana, emmekä voi tarjota palveluamme ilman tätä prosessia.
Miten henkilöllisyys vahvistetaan Pelikaanilla?
Henkilöllisyyden vahvistaminen tapahtuu yleensä vahvan sähköisen tunnistautumisen kautta, esimerkiksi verkkopankkitunnuksilla, tai vaihtoehtoisesti virallisen henkilöllisyystodistuksen ja muiden asiakirjojen avulla. Tunnistautuminen tehdään ennen kuin sallimme talletusten tai kotiutusten täysimääräisen käytön, ja joissain tilanteissa jo ennen tilin avaamista.
Käytämme tunnistamisessa luotettavia ulkopuolisia tunnistuspalveluiden tarjoajia, jotka on erikoistunut henkilöllisyyden todentamiseen turvallisesti. Näiden kumppaneiden avulla varmistamme, että tili kuuluu juuri sinulle eikä kenellekään muulle, ja että täytät ikävaatimuksen sekä muut osallistumisehdot. Jos tunnistautuminen epäonnistuu tai tiedot eivät täsmää, saatamme rajoittaa tilin käyttöä, kunnes asia on selvitetty.
Miksi varojen alkuperää joskus kysytään?
Osana rahanpesun torjuntaa meidän tulee tietyissä tilanteissa selvittää, mistä pelaajan tilille tulevat varat ovat peräisin. Tämä koskee erityisesti tilanteita, joissa talletusmäärät ovat epätavallisen suuria suhteessa aiempaan pelikäyttäytymiseen, tai kun pelitilillä tapahtuu muuta poikkeavaa toimintaa. Varojen alkuperän selvittäminen voi tarkoittaa esimerkiksi palkkatodistuksen, tiliotteen tai muun luotettavan asiakirjan pyytämistä.
Ymmärrämme, että tällaiset pyynnöt voivat tuntua pelaajasta ylimääräiseltä vaivalta, mutta ne ovat välttämätön osa vastuullista ja lainmukaista toimintaamme. Emme voi käsitellä kotiutuksia tai jatkaa asiakassuhdetta, jos emme pysty varmistumaan siitä, että pelitilillä käytetyt varat ovat laillista alkuperää. Käsittelemme kaikki pyytämämme asiakirjat luottamuksellisesti ja vain tähän tarkoitukseen.
Näin seuraamme rahaliikennettä jatkuvasti
Manuaalinen tarkistus
Asiantuntijamme käyvät läpi epäilyttäviksi merkityt tapahtumat tarkemmin.
PEP- ja pakoteseulonta
Tarkistamme asiakkaat poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden ja pakotelistojen osalta.
Tehostettu tarkkailu
Korkeamman riskin asiakkaille sovelletaan tarkempaa ja tiheämpää seurantaa.
Tietojen säilytys
Säilytämme asiakkuuteen liittyvät tiedot lain edellyttämän ajan mahdollista tarkastusta varten.
Henkilöstön koulutus
Koulutamme henkilöstöämme säännöllisesti tunnistamaan rahanpesun merkit.
Mitä tehostettu asiakkaan tunteminen tarkoittaa?
Joissakin tilanteissa tavallinen asiakkaan tunteminen ei riitä, ja meidän tulee soveltaa tehostettua menettelyä. Tämä koskee esimerkiksi tilanteita, joissa asiakas on poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö, tai kun asiakassuhteeseen liittyy muutoin kohonnut riski, esimerkiksi poikkeuksellisen suurten summien tai epätavallisten maksureittien vuoksi. Tehostettu menettely tarkoittaa käytännössä tarkempia taustaselvityksiä, tiheämpää seurantaa ja ylemmän tason hyväksyntää asiakassuhteen jatkamiselle.
Teemme myös säännöllistä seulontaa kansainvälisiä pakotelistoja vastaan varmistaaksemme, ettemme tarjoa palveluitamme henkilöille tai tahoille, joita koskee kansainvälinen pakote. Tämä seulonta tehdään sekä tilin avaamisen yhteydessä että jatkuvasti asiakassuhteen aikana, sillä pakotelistat päivittyvät ajoittain.
Mitä velvollisuuksia meillä on viranomaisia kohtaan?
Jos havaitsemme toimintaa, joka herättää epäilyn rahanpesusta tai terrorismin rahoittamisesta, meillä on lakisääteinen velvollisuus ilmoittaa asiasta toimivaltaiselle viranomaiselle. Tämä velvollisuus koskee kaikkia toimiluvan alaisia rahapelitoimijoita, eikä siitä voida poiketa. Ilmoitusvelvollisuuden täyttäminen ei tarkoita, että asiakas olisi syyllistynyt mihinkään, vaan se on osa lakisääteistä valvontajärjestelmää.
Säilytämme asiakkaan tuntemiseen ja rahaliikenteen seurantaan liittyvät asiakirjat ja tiedot lainsäädännön edellyttämän ajan, jotta pystymme tarvittaessa osoittamaan viranomaisille noudattaneemme velvoitteitamme. Henkilöstömme saa säännöllistä koulutusta rahanpesun torjuntaan liittyen, jotta osaamme tunnistaa epäilyttävät tilanteet ajoissa ja toimia niissä oikein.
Mitä tarkistukset tarkoittavat pelaajalle arjessa?
Käytännössä tämä tarkoittaa, että saatat kohdata tunnistautumispyynnön rekisteröityessäsi, lisäasiakirjojen pyynnön ennen suurempaa kotiutusta, tai tilapäisen rajoituksen tilillesi, kunnes olemme saaneet tarvittavat tiedot. Nämä toimenpiteet eivät ole rangaistus, vaan osa normaalia, lainmukaista toimintaamme, joka suojaa sekä sinua että koko rahapelialan luotettavuutta.
Pyrimme aina tekemään tarkistusprosessista mahdollisimman sujuvan ja nopean. Jos sinulta pyydetään asiakirjoja, kannattaa toimittaa ne mahdollisimman pian ja selkeinä kuvina tai skannauksina, jotta käsittelyaika pysyy lyhyenä. Jos sinulla on kysyttävää tunnistus- tai selvitysprosessista, asiakaspalvelumme auttaa mielellään osoitteessa tuki@pelikaanikasino.org.
Miksi tämä kaikki on tärkeää?
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunta suojaa koko rahapelialaa väärinkäytöksiltä ja pitää pelaamisen turvallisena kaikille. Noudattamalla tarkasti näitä käytäntöjä ja toimimalla voimassa olevan pelilisenssin ehtojen mukaisesti varmistamme, että Pelikaani on paikka, jossa voit pelata luottavaisin mielin.